(資料圖片)

新華財(cái)經(jīng)上海12月12日電（記者趙明超）記者采訪獲悉，為進(jìn)一步規(guī)范基金銷售行為，切實(shí)防范基金銷售活動(dòng)中誤導(dǎo)投資者、損害投資者合法權(quán)益的行為，中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)起草制定了《公開(kāi)募集證券投資基金銷售行為規(guī)范（征求意見(jiàn)稿）》（以下簡(jiǎn)稱《規(guī)范》），已下發(fā)給基金公司，征求行業(yè)意見(jiàn)?！兑?guī)范》對(duì)基金一般宣傳推介行為、通過(guò)直播形式開(kāi)展宣傳推介行為、基金銷售信息和費(fèi)用揭示、基金銷售業(yè)務(wù)績(jī)效考核等方面提出明確要求。

《規(guī)范》指出，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)在宣傳推介過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)要求客觀、全面展示基金業(yè)績(jī)，以顯著方式向投資者充分揭示過(guò)往業(yè)績(jī)不等于未來(lái)收益，不得以明示、暗示或任何方式承諾未來(lái)收益。

具體來(lái)看，基金業(yè)績(jī)?nèi)我庹故酒陂g均應(yīng)當(dāng)超過(guò)六個(gè)月，不得對(duì)一年期以下的業(yè)績(jī)進(jìn)行年化展示，法律法規(guī)另有規(guī)定的從其規(guī)定；基金業(yè)績(jī)排名應(yīng)當(dāng)引用基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)三年期以上的公開(kāi)數(shù)據(jù)，并列明基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)的名稱、評(píng)價(jià)日期、同類基金的類型及只數(shù)等信息；展示基金業(yè)績(jī)時(shí)，應(yīng)當(dāng)同時(shí)展示基金收益波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)，并以通俗易懂的方式向投資者進(jìn)行解釋，基金業(yè)績(jī)展示期間與收益風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的展示期間應(yīng)當(dāng)一致；不得使用“正收益”或“正收益概率”等可能導(dǎo)致投資者忽略風(fēng)險(xiǎn)的宣傳用語(yǔ)。

另外，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)審慎選擇宣傳用語(yǔ)，不得通過(guò)片面、夸張的詞語(yǔ)或標(biāo)題誤導(dǎo)投資者，不得對(duì)基金規(guī)模、基金規(guī)模增長(zhǎng)等進(jìn)行宣傳。

同時(shí)，針對(duì)基金公司直播，《規(guī)范》指出，向投資者宣傳推介基金的直播人員，應(yīng)當(dāng)取得基金從業(yè)資格并在基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)執(zhí)業(yè)。不具備相關(guān)資質(zhì)的直播人員，不得對(duì)基金相關(guān)內(nèi)容進(jìn)行介紹、解答提問(wèn)或評(píng)論。直播人員行為構(gòu)成廣告宣傳的，還應(yīng)當(dāng)符合廣告法等法律法規(guī)要求。

針對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)績(jī)效考核，《規(guī)范》指出，基金銷售業(yè)務(wù)績(jī)效考核指標(biāo)應(yīng)當(dāng)包括基金銷售業(yè)務(wù)開(kāi)展情況和投資者盈虧情況。銷售業(yè)務(wù)開(kāi)展情況考核指標(biāo)應(yīng)當(dāng)包括基金銷售保有規(guī)模、新發(fā)基金開(kāi)放申購(gòu)后保有規(guī)模及占比、定期定額投資業(yè)務(wù)規(guī)模、逆向銷售情況等。投資者盈虧情況考核指標(biāo)應(yīng)當(dāng)包括投資者長(zhǎng)期投資收益、盈利投資者占比、投資者持有期限等。

此外，基金管理人、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加大權(quán)益類基金保有規(guī)模、投資者盈虧情況的考核權(quán)重，不得將銷售收入和銷售規(guī)模作為主要考核指標(biāo)。基金銷售業(yè)務(wù)開(kāi)展情況考核指標(biāo)最短時(shí)間區(qū)間不得少于一年期，投資者盈虧情況考核指標(biāo)應(yīng)當(dāng)以三年以上中長(zhǎng)期為主。